Drahí účastníci kurzu Etický vekslák,
rozhodol som sa Vám po čase napísať s novinkami, ktoré by vás mohli zaujímať.
Contango a All time high
Tí z vás, ktorí ste už absolvovali kurz viete, že ceny futures sa od spotových cien odlišujú a to dvomi smermi - contango (cena future je vyššia ako spot) alebo pri opačnej situácii je to backwardation. Ako veksláci môžeme túto situáciu využiť.
Momentálne sa trh nachádza v silnom contangu. Ak sa pozeráme na dolárové ceny Bitcoinu, tak na spote v čase písania tohto e-mailu môžeme kúpiť Bitcoin za 60039 USD. Cena septembrovej future BTC/USD na burze Binance Futures (ktorá nevyžaduje KYC) je 69447 USD. To je 15% rozdiel v cene.
Navyše na trhu vidíme snahu ľudí "vycashovať" sa z Bitcoinu (teda predať BTC). Etický vekslák, ktorý má voľný fiat teda pri akceptovaní rizika môže kúpiť BTC za spotovú cenu (s poplatkom či bez) a predať future. Ak počká do expirácie, zarobí 15% dolárovej hodnoty (čo môže byť menej BTC, ak pôjde Bitcoin úplne to the 🌘, ale okrem úplne hardcore maximalistov nemá každý stopercentný apetít na all-in bitcoin investície).
Táto situácia je v podstate taký "termínovaný vklad". Podmienky na to, aby bol úspešný:
- Futures burza neskrachuje a nevykradnú ju
- Dostatočný collateral aby nám nezavreli pozíciu
- Vieme ľahko zmeniť btc za fiat a opačne (pri nastúpení potrebujeme kúpiť bitcoiny, pri vystúpení predať bitcoiny, aby sme mali fiatový výnos)
- Nezmení sa zásadne kurz usd voči fiatu ktorý používate - jedná sa o USD výnos
V kurze za venujeme všetkým týmto detailom, ale táto príležitosť mi príde dôležitá. Neshortujeme priamo bitcoin - najprv sme ho kúpili, takže long btc a short btc sa vykráti a ide nám len o rozdiel v cene medzi spotom a future. Táto stratégia funguje bez ohľadu na aktuálny kurz doláru, stačí, že future cena je vyššia.
Ak by sme to prepočítali na p.a. úrok, je to 33%. To je šialené, nepredpokladám, že to vydrží dlho.
Toto samozrejme nie je finančná rada - musíte vedieť, čo robíte (pozor, na Binance futures je jeden kontrakt veľkosti 100USD, takže ak chcete otvoriť short na 1000 USD, dávate market order na Sell 10 kontraktov), musíte si dávať pozor na collateral a podobne. Riziko takéhoto trade si musíte zhodnotiť sami.
Núdzový stav, hotovosť a obmedzenie automatov
Bitcoinové automaty majú nové obmedzenie, vďaka európskej únii a našim zákonodárcom. Bez KYC umožňujú transakcie len do 1000 EUR (teda prakticky 990 EUR, pretože väčšinou najmenšia bankovka ktorú automat berie je 10 EUR). To je pri vysokých poplatkoch za transakciu (kvôli vysokým fees) dosť nepríjemné, ale nahráva to občasným vekslákom - v núdzovom stave na Slovensku okrem toho neplatia tradičné obmedzenia na hotovostné platby (5000 EUR pre právnické osoby a 15000 EUR pre fyzické osoby). Núdzový stav síce dúfam ochvíľu skončí, ale túto situáciu ešte môžeme využiť. Ja sa teda viac teším na to, keď núdzový stav skončí, ale vždy sa pozerajme na svetlú stránku veci.
Ďalšia regulácia znamená, že na vekslovanie vo väčšom bude treba viazanú živnosť. Preto ak chce niekto vekslovať, asi to bude musieť robiť iba v malom. Pri dvojciferných percentách, ktoré sa teraz dajú zarobiť je to ale stále fajn. Na to, aby ste nepadli do regulácie a povinnosti viazanej živnosti odporúčam kontaktovať niekoho, kto je šikovnejší ako ja a vyštudoval právo. Pripomínam
disclaimery - nedávam ani právne ani účtovné rady. Neviem, v akej krajine žijete, aké zákony sa na vás vzťahujú a čo to znamená pre vašu konkrétnu situáciu.
Peer to peer trhy
Pandémia nám ukázala, aké sú dôležité peer to peer trhy a vzťahy. Žijeme v sieti malého sveta. Jedná sa o matematický model, vzťahov, ktorý hovorí, na koľko "hopov" sa poznajú dvaja ľudia. V praxi to vyzerá takto - ak máte problém s kolenom a hľadáte profi lekára, s ktorým má niekto komu dôverujete skúsenosti, akú veľkú sieť musíte rozhodiť, aby ste ho našli? Koľkých ľudí sa musíte opýtať? Tento "zákon" je známy ako
Baconov zákon.
Ako to súvisí s vekslovaním?
Ľudia sa ma často pýtajú, či existuje centrálny register vekslákov (prečo to nie je dobrý nápad
popisujem v kurze). Vždy im poradím, aby sa opýtali ľudí okolo seba, ktorí robia s kryptomenami, či nepoznajú niekoho, kto kupuje alebo predáva. Je fajn urobiť Signal skupinku vo vašom meste, kde prijmete ľudí, ktorým dôverujete a zlepšíte tak šancu, že niekto nájde protiponuku. Choďte tejto sieti oproti - povedzte známym, že občas kupujete a predávate kryptomeny.
Ako to vidíme v pandémii? Začiatkom 2020 sme riešili kto nám vie predať FFP3 respirátor. Teraz mnohí ľudia zháňali ivermectin a mnohé iné bežné potreby (niekto potrebuje zohnať maséra, kaderníka, fyzioterapeuta, ...). Koľkých ľudí sa musíte opýtať, aby ste ich našli? Ľudia na vlastnej koži zistili, že nie až tak veľa. Ak ste zúfalí, poprosíte znamých, aby sa opýtali známych a väčšinou zoženiete to, čo potrebujete.
Pri vekslákoch je dôležité, aby ste šírili po sieti aj informáciu o kvalite. Vysvetlite kamarátom a známym, že nie je dobrý nápad obchodovať s kýmkoľvek. Je dôležitá kvalita - vie klient ako uchovať peniaze? Je obchod bezpečný pre obe strany? Netlačí predajca nejaké divné altcoiny? Veksláci sú všelijakí. Preto je podstatné, aby sa po sieti šírilo dobré meno etických vekslákov. Ktorí vedia poradiť, pomôcť a nepotrebujú nikoho oklamať. Ich etická stratégia zarába dosť.
Prečo teda nie centrálny register vekslákov, ktorí by boli certifikovaní, vybraní reputačným systémom a podobne? Pretože regulačné opraty štátu a kontroly sa uťahujú. Čaká nás inflácia, zvýšené daňové zaťaženie a naozaj veľká kríza. Myslím, že ak neexistuje "telefónny zoznam" ľudí, ktorí vekslujú, je to len dobre.
Lightning network
Odkedy ste sa zapísali do kurzu sa vývoj v Bitcoinovej sieti Lightning network rozvíja raketovým tempom. Pribúdajú funkcie peňaženiek, zvyšuje sa spoľahlivosť, pribúdajú obchodníci, kde sa dá platiť pomocou tejto siete. Lightning je enviromentálne čistá, rýchla a lacná alternatíva k Bitcoinovým onchain platbám. Je to pekná odpoveď pre ľudí, ktorým Bitcoin "smrdí" kvôli miningu.
Rozhodol som sa preto aktualizovať môj kurz o Lightningu, ku ktorému ako veksláci máte prístup zdarma. Nie všetci ste si všimli, že máte prístup k tomuto kurzu, tak vám zjednoduším prístup: Pridajte si
produkt do košíka a použite kupón
LIGHTNING4FREE.
Pôvodná myšlienka tejto časti kurzu bola naučiť vás, aby ste sa vyrovnávali pomocou Lightning platieb medzi sebou - niekto zaplatí za obed, ostatní mu pošlú Lightning platbu. Niekto vám niečo poradí - pošlete mu Lightning. Momentálne s Lightninom dokážete urobiť oveľa viac. Ak ste kurz videli, tu sú len nové časti:
- Prvý pohľad na peňaženku Phoenix pre iOS. Toto video je dostupné aj verejne a môžete ho poslať kamarátom.
- Peňaženka Breez pridala podporu odmeňovania tvorcov podcastu. Budem rád, ak môj podcat budete počúvať cez Lightning a dáte mi spätnú väzbu. Ale minimálne si prečítajte môj článok o tom ako to funguje.
- Ako si dobiť Lightning peňaženku Bitcoinovou platbou (napr. cez Bitcoinové ATM), prípadne ušetriť na poplatkoch a použiť na pol ceste lacnejšiu kryptomenu (napr. Litecoin)? Dve nové lekcie, ktoré ukazujú presne túto možnosť. Litecoin vám umožní Lightning používať o pár minút, s veľmi nízkymi poplatkami. Tieto dve lekcie nájdete vo vnútri kurzu po prihlásení.
- Chceli by ste prijímať vo svojom obchode alebo podnikaní Lightning platby? Môžete na to samozrejme použiť vašu existujúcu Lightning peňaženku, ale v ďalšej novej lekcii v kurze je ukážka ako možno použiť funkciu Point of Sale peňaženky Breez, ktorá vám umožní nielen zadať sumu v eurách (alebo inej fiat mene), ale aj vytvoriť bežné položky (napr. "Masáž 60 minút") s cenami.
Budú Bitcoin pomocou lightning network platidlom budúcnosti? Neviem, ale je to rozhodne dobrý kandidát. Preto odporúčam, aby ste ho používali spoločne s vašim okolím. Nainštalujte im peňaženku, posielajte im platby, vyrovnávajte sa za drobné dlhy, akceptujte platby cez Lightning.
Lightning môžete používať aj pri vekslovaní, ak pracujete s menšími sumami. Ušetríte na onchain poplatkoch. A ak Bitcoiny kupujete, nemusíte pri Lightning platbe mrznúť vonku alebo byť zatvorení v jednej miestnosti s klientom - Lightning platby sú okamžité. S klientom sa môžete dopredu dohodnúť, aby prišiel s nabitou Lightning peňaženkou. Predtým ako budete vekslovať s Lightningom, vyskúšajte si ako funguje - a prejdite si kurzom. Je vhodné získať intuíciu o poplatkoch a spoľahlivosti. 1 BTC si cez Lightning zatiaľ asi nepošlete. Ale ak predávate kamošovi BTC "za padíka", Lightning je správna cesta.
Odporučenie na podcast a knihu Juraja Karpiša
Tlačenie peňazí prebieha vo veľkom a časom sa prejaví na inflácii - hovorí Juraj Karpiš vo skvelom rozhovore s Martinom Vlachynským. Ak chcete nepriestrelnú argumentáciu prečo sa práve teraz treba chrániť proti inflácii, odporúčam vypočuť. Juraj mimochodom napísal aj knihu
Ako na zlato. Aj napriek tomu, čo hovoria Bitcoinoví maximalisti - Bitcoin a zlato nie sú úhlavní nepriatelia, ale naopak spojenci. Napríklad ak potrebujete banke vysvetliť, odkiaľ máte peniaze, je jednoduchšie ukázať doklad, že ste predali zlato, ktoré ste si šetrili ako ich strašiť kryptomenami. Zlato má veľmi výhodný daňový režim.
Ďalšie informácie
Intenzívne pracujem na ďalších kurzoch. Keďže vás nechcem zahltiť e-mailami, odporúčam vám prihlásiť sa do môjho
newsletteru, kde vás budem o novinkách informovať. Témy kurzov, ktoré pripravujem sú: Bezpečnosť a súkromie na Internete, Súkromie v kryptomenách, či Bitcoin pre podnikateľov.
Ak vás zaujíma viac filozofické a praktické pozadie používania Bitcoinu, paralelnej ekonomiky v kríze a v neistej spoločnosti a podobne, dávam do pozornosti
zvýhodnené balenie mojich kníh
Hackni sa a
Veľký reštart. K ebooku
Kryptomeny - platobná sieť Internetu, kde sa venujem aj Lightningu
máte prístup zdarma. Pri všetkom nezabudnite použiť zľavový kupón BVBZ99. V tomto e-maili vám ale nechcem nič predať - poteší ma, keď svoje vekslácke schopnosti oprášite a zapojíte sa do peer to peer krypto ekonomiky. Vo Veľkom reštarte som písal (
zadarmo tu), že čas vekslákov je späť. A táto predikcia naozaj vychádza - nie len veksláci kryptomien, ale aj respirátorov a všetkého ostatného.
Záver
Verím, že sa máte dobre, vzdelávate sa a žijete svoj život aj napriek ťažkým podmienkam - pandemickým aj ekonomickým. Verím, že tento e-mail vám otvoril hlavu aj k príležitostiam, ktoré väčšinou prichádzajú s ťažkostami.
Držím palce a prajem všetko dobré!
Komentáře
Okomentovat